什么是久期
久期是指投资项目的平均现金流时间或投资回收期的加权平均时间。久期是一个重要的金融概念，尤其在投资领域。以下是关于久期的详细解释：久期的具体定义 在金融学中，久期也被称作麦考利久期，它衡量的是债券价格与市场利率变动之间的敏感性。具体来说，它反映了债券价格与市场利率变动之间的百分比变化关系。
久期是指债券价格与市场利率变动之间的敏感性。久期表示了债券价格与市场利率变动之间的反应程度。它是一个反映债券价格对利率变化敏感度的指标。通过久期，投资者可以更好地预测市场利率变动对债券价格的影响，从而作出更为合理的投资决策。下面是关于久期的详细解释：首先，要明确的是久期并不代表时间。
久期也称持续期，是1938年由F.R.Macaulay提出的。它是以未来时间发生的现金流，按照目前的收益率折现成现值，再用每笔现值乘以现在距离该笔现金流发生时间点的时间年限，然后进行求和，以这个总和除以债券各期现金流折现之和得到的数值就是久期。概括来说，就是债券各期现金流支付所需时间的加权平均值。
银行久期是什么意思
银行久期是指衡量债券价格与市场利率变动之间敏感程度的指标。久期是金融领域中的一个重要概念，特别是在银行和其他金融机构的资产管理和风险控制中。以下是关于银行久期的详细解释： 久期的基本概念：久期，也称为债券的麦考利久期，表示的是债券价格与市场利率变动之间的敏感性。
久期的意思和商业银行进行久期缺口管理如下：久期简单来说就是债券投资者收回全部本金和利息的平均时间，这个概念往往是衡量债券价格变动对利率变化的敏感度。
久期，又称持续期，由F.R.Macaulay在1938年提出。其定义是将未来现金流折现至现值，然后根据每笔现值与现金流发生时间的加权平均值来计算。简单来说，就是衡量债券现金流支付所需时间的加权平均值。在金融领域，久期还可以被定义为加权现金流与未加权现金流之比。
久期分析 ，也称为持续期分析或期限弹性分析，是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。久期分析具体而言，就是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅利率变动可能会对银行经济价值产生的影响，是用经济价值变动的百分比表示。
久期分析也称为“持续期分析”或“期限弹性分析”，是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。
久期分析是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法，也称为持续期分析或期限弹性分析。具体解释如下：定义与目的：久期分析通过对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，并对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅利率变动对银行经济价值产生的影响。
久期是什么
久期指的是某种投资或者金融工具的总时间跨度或持续期的概念。久期是描述金融资产特性时经常使用的一个概念，尤其是在考虑资产的长期经济价值或市场风险时。下面详细解释久期的含义：首先，在金融领域，久期衡量了一个金融资产价格与市场利率变动之间关系的敏感性。
久期是一个金融概念，它衡量的是债券或投资组合对利率变动的敏感性。久期可以看作是债券的平均寿命。当利率变动时，债券的价格会发生变化。而久期就是用来衡量债券在利率变动后需要多长时间才能重新达到新的平衡点。
久期的概念最早是麦考利（Macaulay）在1938年提出来的，所以又称麦考利久期（简记为D）。麦考利久期是使用加权平均数的形式计算债券的平均到期时间。它是债券在未来产生现金流的时间的加权平均，其权重是各期现金值在债券价格中所占的比重。
